投資を始めたいけれど、何から手を付ければいいか分からない。
このページは、Bonの「投資を始めよう」シリーズを家計 → 銀行 → 証券 → NISA・積立 → 商品選び → 応用の順に並べた初心者向けロードマップです。
最短ルート
初めての方はSTEP1から順番に。すでに銀行・証券口座がある方は必要なSTEPだけ読めばOKです。
STEP1｜投資できる金額を決める
まず家計を把握し、生活に必要なお金と投資に回せる余剰資金を分けます。毎月の収支だけでなく、年払いの費用や近いうちに使うお金も確認します。家計簿アプリは補助道具なので、使い慣れた明細やノートから始めても大丈夫です。
STEP2｜投資資金を置く銀行を整える
証券会社との資金移動、ATM・振込、セキュリティなどから投資用の銀行を考えます。
STEP3｜証券口座を選ぶ
NISA・投資信託・米国株・IPOなど、自分が使う機能を基準にメイン口座を選びます。新規開設前にはポイントサイト案件の有無も確認できます。
STEP4｜NISAで積立投資を仕組み化する
投資信託を選び、無理のない金額で自動積立を設定します。クレカ積立を使う場合も、ポイント還元より投資方針を優先します。
STEP5｜ETFと投資信託の違いを知る
自動積立を重視するのか、ETF固有の商品やリアルタイム売買を重視するのか。両方を保有してきた経験も含めて比較しています。
STEP6｜必要ならポイ活を投資原資へ
ポイント獲得のために余計な支出をするのではなく、もともと使うサービスの申込み前に案件を確認し、家計に残った現金を投資へ回す考え方です。
応用｜IPOにも挑戦したい人
IPOは資産形成の必須項目ではありません。仕組み・抽選・リスクを理解したうえで、興味があればサブ戦略として考えます。
最後に｜セキュリティ設定を忘れない
銀行・証券・ポイントサイトなどログイン先が増えるため、多要素認証、パスキー、ログイン通知、フィッシング対策も投資準備の一部です。
投資を始めよう｜2026年版ロードマップ
家計 → 銀行 → 証券口座 → NISA・積立 → ETF/投信
必要に応じて：ポイ活・IPO。セキュリティ設定は口座を使い始めるときから。
全部を一度にやる必要はありません。まずSTEP1で投資可能額を確認し、必要な準備を一つずつ進めていけば十分です。
※本シリーズは一般的な情報提供と筆者の経験を目的としています。金融商品・サービスの制度、手数料、キャンペーン等は変更される場合があります。最新情報は各公式サイトでご確認ください。
