【確定拠出年金】夫婦運用額97万円/リターン+0.8万円まで回復！2020年5月の運用成績を公開 !【運用期間2年3ヶ月】加入者全体のリターンはどれくらい！？

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確定拠出年金の運用実績

口座①

私の口座は、会社で確定給付企業年金（DB）に加入しているため、最大の掛金が￥12,000_となります。

本人口座の2020年5月現在での運用利回りは、（先々月）-13.25％⇒（先月）-1.96%⇒（今月）+3.44%(+12,701円）とプラス圏まで戻してきました。

口座②

妻口座の2020年5月現在での運用利回りは、（先月）-5.73%⇒今月-0.45%（-3,382円）と、もう少しでプラス圏のところまで戻して気ました。

加入者全体の確定拠出年金リターンは？

企業年金連合会の「確定拠出年金に関する実態調査」によると、最新の調査による運用利回りの平均値は3.1%だそうです。

ただし、今年度の最新の結果は間違いなくマイナスになりそうですね。

年金ということもあり、約７割の方が元本確保型商品を選択しているようです。

投資信託が３割で、私が運用している外国株式はその中でも非常に少数派ということになります。

運用商品の利回りが両口座とも7.0%以上を確保していることから、上位の2.1%の成績となっていることがわかります。

一番多いのが2.0～3.0%となっており、逆に７割の方が選択している「元本保証型」でこのリターンを確保できるということは、拠出年金の有効性は高いと感じます。

まとめ

解約時の優遇制度がどうなっているか？という課題点もありますが、現段階では節税効果が高いことから資金拘束のリスクを勘案して継続利用しています。

こちらも現在のリターンは何の意味も持たないため、気にせずコツコツ運用していきたいです。

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Bon(@Bon42992932)は、楽天証券にて確定拠出年金の運用を行っています。

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